国寿尊益债一年：更新招募说明书2016年第1号a href=http：dow

国寿安保 尊益 信 用 纯 债一 年 定 期 债 券 型 证 券投 资 基 金 更新招 募 说明 书 （2016 年第 1 号） 基 金管 理人 ： 国 寿安 保 基 金管 理有 限公 司 基 金托 管人 ： 上 海浦 东发 展 银行 股 份有 限公 司 国寿安保尊益信用纯债一年定期债券型证券投资基金更新 招募说明书（2016 年第 1 号） 【重要 提示】 国寿安保尊益信用纯债 一年定期 债券型证券投资基金 （以下简称 “ 本基金”） 根据2014年11 月19日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会 ” ）《关于 准予 国 寿安 保 尊益 信 用纯 债 一 年定 期 债 券型 证券 投资 基金 注册的批复》 （证监许可 【2014 】1207号） 注册和2014 年12月18日 《关于国寿安保 尊益信用纯债 一年定期 债券型证券投资基金 募集时间安排的确认函》 （ 证券基金机构监管部部函 【2014】2070号） ，进行 募集。 基金管理人招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 准予注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不基金一定盈利，也不最低收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、支持机构债券、支持债券、地方债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债） 、债券回购、银行存款 （包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款） ，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关） 。本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票 （包括因持有该股票所派 发的权证） 以及因投资可分离债券而产生的权证。 因上述 原因持 有的股票 和权证 等资产 ，本基金 将在其 可交易 之日起 30个交易日内卖出。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80% ， 其 中 对 信 用 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 非 现 金 基 金 资 产 的 80% 。 本 基 金 所 指信用债券包括金融债券（不含政策性金融债）、企券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、支持机构债券、支持债券、地方债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券 （含分离交易国寿安保尊益信用纯债一年定期债券型证券投资基金更新 招募说明书（2016 年第 1 号） 可转债） 、非国家信用的固定收益类金融工具，以及 法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类债券。在每个期的前 1 个月和后 1 个月以 及期期间不受前述投资组合比例的。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的债券占基金资产净值的比例不受，但在期内 现金 或 到期日在一年以内的债券占基金资产净值的比例不低于 5% 。 本基金为债券型基金，从预期风险收益方面看，其风险和预期收益水平 低于 股票型基金、 混合型基金，高于货币市场基金。 本基金投资 中小企业私募债， 中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业， 其经营状况稳定性较低、 外部融资的 可得性较差， 信用风险高于大中型企业； 同时由于其财务数据相对不透明， 提高了及时并识别所蕴含的潜在风险的难度。 其违约风险高于现有的其他信用品种， 极端情况下会给投资组合带来较大的损失。 投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因、经济、 社会等因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险 、本基金的特定风险 等等。 投资有风险， 投资人认购 （或申购） 基金时应 认真阅读本招募说明书和基金合同 等信息披露文件 ， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 判断市场， 自主判断基金的投资价值， 自主、 谨慎做出投资决策 ，自行承担投资风险 。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的。 本基金的 基金 合同于2015年1月22日 生效。 基 金招募说 明书 自基金 合 同生效日起， 每6个月更新一次， 并于每6个月结束之日后的45日内公告， 更新内容截至每6个月的最后1日。 本更新招募说明书所载内容截止日为2016年1月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2015 年12月31日（财务数据未经审计） 。国寿安保尊益信用纯债一年定期债券型证券投资基金更新 招募说明书（2016 年第 1 号） 目录 第 一部 分 绪言 ........................................................................................................... 1 第 二部 分 释义 ........................................................................................................... 2 第 三部 分 基 金管 理人 ............................................................................................... 7 第 四部 分 基 金托 管人 ............................................................................................. 16 第 五部 分 相 关服 务机构 ......................................................................................... 21 第 六部 分 基 金的 募集 ............................................................................................. 32 第 七部 分 基 金合 同的生 效 ..................................................................................... 33 第 八部 分 基 金份 额的申 购与 赎回 ......................................................................... 34 第 九部 分 基 金的 投资 ............................................................................................. 44 第 十部 分 基 金的 业绩 ............................................................................................. 54 第 十一 部分 基金 的财产 ......................................................................................... 55 第 十二 部分 基金 资产的 估值 ................................................................................. 56 第 十三 部分 基金 的收益 分配 ................................................................................. 61 第 十四 部分 基金 的费用 与税 收 ............................................................................. 63 第 十五 部分 基金 的会计 与审 计 ............................................................................. 65 第 十六 部分 基金 的信息 披露 ................................................................................. 66 第 十七 部分 风险 ............................................................................................. 72 第 十八 部分 基金 合同的 变更 、终 止 与基 金财产 的清 算 ..................................... 74 第 十九 部分 基金 合同的 内容 摘要 ......................................................................... 76 第 二十 部分 基金 托管协 议的 内容摘 要 ................................................................. 92 第 二十 一部分 对 基金份 额持 有人的 服务 ........................................................... 106 第 二十 二部分 其 它应披 露事 项 ........................................................................... 108 第 二十 三部分 招 募说明 书的 存放及 查阅 方式 ................................................... 110 第 二十 四部分 备 查文件 ....................................................................................... 111 国寿安保尊益信用纯债一年定期债券型证券投资基金 招募说明书 第一部 分 绪言 《 国 寿 安 保 尊 益 信 用 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》（以下简 称 “招 募说明 书 ”或“ 本招募 说明书 ” ）依照 《中华 人民共 和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销 售办法》 ” ）、《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 以及 《国寿安保 尊益 信用纯 债 一年 定期 债券型 证券投 资基金 基 金合同 》 （以 下简称 “基金合同 ” 或“ 《基金合同》 ” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或 者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会 注册 。 基金合同是约定基金合同当事人之间、 义务的法律文件。 基金 投资者自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他有关享有、 承担义务。 基金 投资者欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同。 国寿安保尊益信用纯债一年定期债券型证券投资基金更新 招募说明书（2016 年第 1 号） 2 第二部 分 释义 在本招募说明书中，除非文 意另有所指，下列词语 或简称具有以下含义： 1、 基金 或本基 金：指 国寿安保 尊 益信 用纯债 一年定期 债 券型 证 券投资基金 2、 基金管理人 或本基金管理人：指国寿安保基金管理有限公司 3、 基金托管人 或本基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4、 基金合同或 《基金合同》 ：指《 国寿安保尊 益信用纯债一年定期债券型 证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、 托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 国寿安 保尊 益信用纯债 一年定期债券型 证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、 招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 国寿安 保尊 益信 用纯债 一年定 期债券型 证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、 基金 份额发 售公告 ：指《 国 寿安保 尊 益信 用纯债 一 年定期 债 券型 证券投资基金基金份额发售公告》 8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行规、 规范性文件、司释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届常务委员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届常务委员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施 ， 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届常务委员会第十四次会议 《常务委员会关于修改